ПАСПОРТ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ "Ведение расчетных операций"

Область применения рабочей программы:

Рабочая программа профессионального модуля «Ведение расчетных операций» является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности СПО 080110 «Банковское дело» (базовая подготовка) в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД): ведение расчетных операций и соответствующих профессиональных компетенций (ПК): 

  • ПК 1.1. Осуществлять расчетно–кассовое обслуживание
  • ПК 1.2. осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах
  • ПК 1.3. Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней
  • ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты
  • ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты по экспортно–импортным операциям
  • ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт

Рабочая программа профессионального модуля может быть использована в профессиональной подготовке работников в области банковского дела при наличии среднего (полного) общего образования и дополнительном профессиональном образовании.

 1.2. Цели и задачи профессионального модуля – требования к результатам освоения профессионального модуля

С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями, обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:

 

иметь практический опыт:

  • проведения расчетных операций;

 

уметь:

  • оформлять договоры банковского счета с клиентами;
  • проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;
  • открывать и закрывать лицевые счета в валюте РФ и иностранной валюте;
  • выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;
  • оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
  • рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждений за расчетное обслуживание;
  • проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью;
  • рассчитывать прогноз кассовых  оборотов;
  • составлять календарь выдачи наличных денег;
  • рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;
  • устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины;
  • выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика , платежными требования в банке  поставщика  и в банке плательщика ,инкассовыми поручениями, чеками;
  • отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;
  • исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
  • оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней;
  • оформлять и отражать в учете операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно – кассовом центре Банка России;
  • проводить расчеты между кредитными организациями;
  • контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;
  • осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами;
  • вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из – за отсутствия средств на корреспондентском счете;
  • отражать в учете межбанковские расчеты;
  • проводить и отражать в учете расчеты по экспортно – импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;
  • проводить конверсионные операции по счетам клиентов;
  • рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций;
  • осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки;
  • консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциями с использованием различных видов платежных карт;
  • оформлять и отражать в учете расчетные и налично – денежные  операции при использовании платежных карт в валюте РФ и иностранной валюте;
  • использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских  расчетов и операций с платежными картами;

 

знать:

  • нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы РФ, совершение операций с использованием платежных карт, операции пот международным расчетам;
  • нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов;
  • содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;
  • порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
  • правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;
  • порядок оформления , представления, отзыва и возврата расчетных документов;
  • порядок планирования операций с наличностью;
  • порядок  установления лимита денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины;
  • формы расчетов и технологии совершения расчетных  операций;
  • содержание и порядок  заполнения расчетных операций;
  • порядок нумерации лицевых счетов , на которых учитываются средства бюджетов;
  • порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней;
  • системы межбанковских расчетов;
  • порядок проведения и учет  расчетных операций  между филиалами внутри одной кредитной организации;
  • формы международных расчетов, порядок проверки их соответствия условиям и формам одной кредитной организации;
  • формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;
  • виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;
  • порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;
  • порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;
  • порядок расчета размеров открытия валютных позиций;
  • меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей;
  • системы международных финансовых коммуникаций;
  • виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;
  • условия и порядок выдачи платежных карт;
  • технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;
  • типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами.

 

1.3. Рекомендуемое количество часов на освоение программы профессионального модуля ПМ.01 «Ведение расчетных операций»:

всего 462 часа, в том числе:

  • максимальной учебной нагрузки обучающегося – 354 часа, включая:
  • обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося – 236 часов;
  • самостоятельной работы обучающегося – 118 часов;
  • курсовое проектирование – 20 часов;
  • учебной практики – 108 часов.
  •  

Результатом освоения профессионального модуля является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности: выполнение кредитных операций, в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:

Код

Наименование результата обучения

ПК 1.1.

Способность осуществлять расчетно–кассовое обслуживание клиентов.

ПК 1.2

Способность осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.

ПК 1.3.

Способность осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.

ПК 1.4.

Способность осуществлять межбанковские расчеты .

ПК 1.5.

Способность осуществлять межбанковские расчеты по экспорно–импортным операциям.

ПК 1.6

Способность обслуживать расчетные операции с использованием различных платежных карт

ОК 1.

Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2.

Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3.

Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

ОК 4.

Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5.

Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 6.

Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7.

Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

ОК 8.

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 9.

Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

ОК 10.

Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

ОК 11.

Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда.

ОК 12.

Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

 

 СТРУКТУРА и содержание профессионального модуля

Тематический план профессионального модуля ПМ.01 «Ведение расчетных операций»

Коды профессиональных компетенций

Наименования разделов профессионального модуля*

Всего часов

Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)

Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося

Самостоятельная работа обучающегося

Всего,

часов

в т.ч. лабораторные работы и практические занятия,

часов

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

Всего,

часов

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

1

2

3

4

5

6

7

8

ПК1.1, ПК1.2, ПК1.3

Раздел 1. Проведение расчетных операций

96

64

30

 

32

 

 

Тема 1.1 Сущность и содержание расчетных операций

32

32

10

 

 

 

 

Тема 1.2 Организация и формы безналичных расчетов

64

32

20

 

32

 

ПК 1.4

Раздел 2. Организация межбанковских расчетов

96

64

30

 

32

 

 

Тема 2.1 организация межбанковских расчетов через расчетную сеть Банка России

51

34

15

 

17

 

 

Тема 2.2 Организация межбанковских расчетов через корсчета банков корреспондентов

45

30

15

 

15

 

ПК 1.5, ПК 1.6

Раздел 3. Организация международных расчетов по экспорту и импорту

162

108

30

      20

54

      20

 

Тема 3.1  Организация и формы международных расчетов

96

64

10

20

32

20

 

Тема 3.2Операции наличной  с иностранной валютой

66

44

20

 

22

 

 

Учебная практика, часов

108

 

 

Всего:

462

236

90

20

118

20

 

Контроль и оценка результатов освоения Профессионального модуля

Результаты (освоенные профессиональные компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

ПК 1.1. Осуществлять расчетно–кассовое обслуживание

Уметь оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте РФ; иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента; вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;  рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения  клиентами кассовой дисциплины.

Знать порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов  в валюте РФ и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

Типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов

Практические занятия, самостоятельная работа

ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах

Уметь выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно  зачисленных на счета клиентов.

Знать нормативно – правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов; формы расчетов и технологии совершения расчетных операций; содержание и порядок заполнения расчетных документов

Практические занятия, самостоятельная работа

ПК 1.3. Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней

Уметь оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровне; оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней; оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей.

Знать порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов; порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней.

Практические занятия, самостоятельная работа

ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты

Уметь исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно – кассовом центре Банка России; проводить расчеты между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО; контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам; осуществлять и оформлять расчеты  банка со своими филиалами; вести учет расчетных документов, не  оплаченных в срок из – за отсутствия средств на корреспондентском счете; отражать в учете межбанковские расчеты.

Знать системы межбанковских расчетов; порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в расчетно – кассовых центрах Банка России; порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО; порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации;

Типичные нарушения при совершении межбанковских расчетов.

Практические занятия, самостоятельная работа

ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям

Уметь проводить и отражать в учете расчеты по экспорно – импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного  инкассо и документарного аккредитива; проводить конверсионные операции по счетам клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных  расчетов и конверсионных операций; осуществлять контроль  за репатриацией валютной выручки.

Знать формы международных расчетов: аккредитивы , инкассо, переводы, чеки; виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов; порядок проведения и отражения в учете операций международных расчетов с использованием различных форм; порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте; порядок расчета размеров открытых валютных позиций; порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля, меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей; системы международных финансовых  телекоммуникаций

Практические занятия, самостоятельная работа

ПК 1.6.

Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт

Уметь оформлять и отражать в учете расчетные и налично – денежные операции при использовании платежных карт в валюте РФ и иностранной валюте; использовать специализированное программное обеспечение для выполнения операций с платежными картами.

Знать виды платежных карт и операции, проводимые с их  использованием; и условия и порядок выдачи платежных карт; технологии и порядок учете расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами; типичные нарушения при совершении операций с платежными картами

Практические занятия, самостоятельная работа

Экзамен по профессиональному профилю

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения должны позволять проверять у обучающихся не только сформированность профессиональных компетенций, но и развитие общих компетенций и обеспечивающих их умений.

 

Результаты  (освоенные общие компетенции)

Основные показатели оценки результата

Формы и методы контроля и оценки

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

Видение сущности и социальной значимости профессии банковского служащего.

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

Умение организовывать собственную деятельность, владеть информацией, определять цели и выбирать пути их решения.

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность

Обладать способностью разрешать социально значимые проблемы

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

Применение в своей профессиональной деятельности нормативно правовых документов

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 5. Использовать

информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

 

Активно владеть информационно-коммуникационными технологиями в профессиональной деятельности

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 6. Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями

Владение навыками работы в команде, умение общаться с коллегами, руководством и клиентами.

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 7. Брать на себя

ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

Обладать чувством ответственности в принятии решений в различных ситуациях.

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 8. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

Умение определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием. Самоанализ и коррекция результатов собственной работы.

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 9. Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

Оперативно реагировать на смену технологий, стремиться к повышению квалификации.

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 10. Развивать культуру

межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

Обладать чувством толерантности.

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 11. Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда.

Умение нести ответственность за организацию мероприятий и обеспечивать безопасные условия труда.

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа

ОК 12. Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

Исполнять воинскую обязанность, в том числе применять профессиональные знания при исполнении воинской обязанности.

Рефераты, доклады, внеаудиторная работа